2017-03-16 | 作者/譯者:聯合財經網/吳靜君

國泰金投資長程淑芬:責任投資將成趨勢

《重點摘要》

《重點摘要》現在國際投資界的趨勢重視企業永續的作為,全球有1500位代表簽署責任投資,代表超過62兆美元的資產關注於責任投資。不僅國外有責任投資的趨勢,國內也愈來愈重視責任投資。金管會要求保險業選擇投資對象,要考量被投資者是否做好企業社會責任(CSR)。

國泰金投資長程淑芬表示,國際社會重視「責任投資」,嚴格要求被投資對象是否能永續經營、履行社會責任和落實公司治理,國內也有相同的要求,相信台灣在此之趨勢下,也會愈來愈重視責任投資。
台灣上市櫃公司協會昨(15)日舉辦的東方領袖講座邀請國泰金投資長程淑芬以「企業永續及責任投資之國際趨勢」為講題進行演講。
什麼是責任投資?程淑芬表示,金融業吸取大眾的資金、企業從股東增資取得資金,就有永續經營的責任,尤其隨著M型化社會來臨,民眾對企業獲利方式要求,標準日益提高,投資者更必須投資永續經營、履行社會責任、公司治理好的企業。
程淑芬說,全球有1500位代表簽署責任投資,代表超過62兆美元的資產關注於責任投資,來源主要分為三部分,第一類是主權基金、退休基金;第二類是管理人;第三類則是相關顧問公司例如普華永道(PwC)。
程淑芬指出,現在國際投資界的趨勢是,投資者、主權基金或者退休基金更重視企業永續的作為,以國泰金為例,投資者就會關心國泰金是否符合保險業的責任保險原則、保費轉投資時有沒有深入研究投資對象的公司治理。
不僅國外有責任投資的趨勢,國內也愈來愈重視責任投資。
金管會要求保險業選擇投資對象,要考量被投資者是否做好企業社會責任(CSR)。程淑芬說,在責任投資之下的資產管理公司、投資者來看,以國家或地區區分,來自香港、馬來西亞最多,台灣這卻相對較少。
但程淑芬為台灣平反,她說,可能調查時,大家都還不太了解責任投資、也不太清楚問卷的內容,所以台灣無法拿到好的成績;但近幾年台灣愈來愈重視責任投資,希望未來台灣的排名與投資金額可以愈來愈好、愈來愈多。
程淑芬也點出全球金融機構道德問題,許多業者為了衝市占率,常向投資大眾推銷商品多元資產配置、報酬率高,但多元資產配置可達4%~5%的報酬率,若不投資高收益債,如何達到報酬率目標 ?
她說,高收益債就是包著漂亮衣服的垃圾債券,一旦該債券利率從8%掉到6%時,投資大眾實際上會面臨更大的風險問題。
保險公司也有同樣問題,為了要拚市占率,保證收益比其他公司多0.2%,或向民眾保證利率,為了達到更高的收益率,將短期的資金投入在長期債券上,造成資產與負債的不匹配,影響金融機構對大眾的承諾。
程淑芬還說,各種產業競爭都陷入殺價環境,不只是製造業,金融業也一樣,不是與韓國、日本人競爭,而是台灣人自相殘殺,這並非好現象,但是現在原物料、面板等都漲了,買方可殺價的空間縮小,連蘋果下單也無法殺價,看起來台灣環境是在改善之中。
圖片來源:現代保險新聞網
資料來源:聯合財經網

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